資産運用の相談はFPにしよう！おすすめの無料FP相談サービス10選

資産運用の相談先には「FP（ファイナンシャルプランナー）」「銀行」「証券会社」「IFA（独立系ファイナンシャルアドバイザー）」があり、それぞれにメリット・デメリットがあります。

資産運用について相談できる場所はいろいろとありますが、総合的にみると、FPに資産運用相談をするのがおすすめです。

資産運用相談は短期的に行うものではなく、長期的に行うものなので資産運用相談をする相手も安心して相談できるところを選びたいですよね。

資産運用相談をする相手を選ぶポイントは以下の3つです。

• 資産運用初心者でも相談しやすいか
• 中立的な立場で自分に合う提案をされるか
• 同一担当者の長期的なサポートが見込めるか

上記の3つのポイントをそれぞれ銀行、証券会社、IFA、FPに当てはめるとどうなるでしょうか。

銀行やIFAは資産運用相談をするにあたって販売手数料で利益を得るビジネスモデルのため手数料の高く取れる商品を案内されやすく、その点中立的な立場で相談・提案してくれるかというところはイマイチです。またIFAは担当者が手数料を設定できるので相談の中立性はFP相談に劣ります。

また銀行や証券会社での資産運用相談は担当者の転勤がしばしばあるので資産運用相談においての長期的なサポートを確実に受けるというのは難しいのでおすすめはできません。

ここまで見てきたように、資産運用について相談できる場所はいろいろとありますが、総合的にみると、FPに資産運用相談をするのがおすすめです。FPに資産運用相談をすれば、現在の資金状況や人生設計を考慮したうえで、資産運用計画を立てるのに役立ちます。

ここまで資産運用相談をするならFPがおすすめと述べてきましたが、相談先を調べる中で銀行やIFAの名前も聞いたことがあると思います。ここではそれぞれの特徴を比較してFP相談との違いを確認していきます。

FPでの資産運用相談は何度も通う場合が多いため、通いやすさも重要です。仮に遠出した先などで思い付きで相談をしてしまうと後日再度相談が必要になった時に通いづらくなり継続的な利用が困難になってしまいます。そこで店舗や窓口で資産運用相談をする場合には自宅や職場から通いやすい場所を選ぶのがおすすめです。

しかしその際、「通いやすさで選んでしまって本当にいいの？もっと自分に合ったFP相談サービスをしっかり探した方がいいのでは」という疑問が湧くと思います。そんな方も安心して下さい。資産運用相談が出来る主要のFP相談サービスではオンライン相談同様、様々なサポート体制やシステムが共通して導入されていることが多く、サービス間での差別化がしづらいため通いやすい資産運用相談サービスを選ぶのがおすすめです！

ここからは資産運用の相談ができるおすすめの無料FP相談サービスを12選紹介します。また下記ではおすすめのFP相談サービスを紹介しているので興味がある方は是非チェックしてみてください。

▼マネーキャリアの特徴

・累計相談数80,000件以上

マネーキャリアは、株式会社Wizleapが運営する無料FP相談サービスです。従来の来店型ではなく、ZOOMアプリ等を使ったWEB面談を実施しており、仕事や家事・子育てに忙しい方もスマホまたはパソコン・タブレット一つで自宅から相談が可能です。また予約はLINEですることもできる点も優れています。

・相談満足度98.6%

マネーキャリアから申し込むと厳選されたFPに相談できます。70社以上の金融コンサルタント会社と提携し、その中でトップクラスの専門性と満足度を兼ね備えたFPのみがマネーキャリアで対応します。またマネーキャリア独自のスコアロジックでFPを評価。スコアの低いFPは対応しないため、安心して相談できます。

・3,500人以上のFPが在籍、女性FPも多数

マネーキャリアのFPはFP資格取得率100%で3,500人以上のFPが在籍しています。さらに女性のFPも多く在籍しているので、女性の方も安心して相談することが出来ます。

▼マネードクターの特徴

・お金のプロがいつでも何度でもアフターフォロー

マネードクターには、FP技能資格をはじめ、相続診断士、住宅ローンアドバイザーなど、生活とお金に関する複数の資格を取得したFPが多数在籍しています。総合的な判断が出来るプロだからこそ、保険はもちろん貯蓄計画まで幅広い相談ができます。また、マネードクターは何度でも無料で相談できるので納得いくまで利用できます。ライフプランのヒアリングを踏まえ幅広い分野のアドバイスをしてもらえ、多くの方が3回前後の相談をしています。

・全国どこからでもオンラインで相談可能

「現在加入している保険の見直しや将来の資産形成、相談をしたいことはいろいろあるけれど、しばらく外出できない」「近所に適当な相談場所がなく、わざわざ来ていただくのもちょっと…」といった方も多いかも知れません。 とはいえ将来のお金について相談したいことは尽きません。マネードクターはそんなお客さまのニーズにもすべて対応します。

特別な機材等は必要なく、パソコンやスマートフォンなど一般的なネット環境があれば、お客さまのご自宅にいながらファイナンシャルプランナー（FP）と相談できる「オンラインFP相談」が可能です。もちろん全国どこからでも相談できます。

・最短翌日に相談可能

マネードクターは、最短翌日の相談が可能です。相談方法にかからわず相談者の都合や「すぐに相談したい」といった希望に合わせて、いつでも気軽に相談できます。

資産運用や投資の相談をしたいと思っても、どこに相談すればいいか、誰に相談すればいいか迷うと思います。資産運用や投資の相談先はいくつか存在しますがそれぞれのメリット・デメリットと併せてご紹介します。

ここでは、記事の上部でご紹介した資産運用相談相手を選ぶポイントを詳しく解説していきます。

具体的に資産運用について相談してみたいFPが見つかった場合、相談する前に準備しておくといいものがあります。ここでは事前に準備しておくといいものを3つご紹介します。

FPによる資産運用相談のおおまかな流れについて解説していきます。企業によっても異なるので、詳細はHPを確認するか直接問い合わせて確認してください。一般的な流れは以下の通りです。

ここでは、資産運用の相談をする際に注意すべき点を3つご紹介します。資産運用を効率的に進めて成功させるためにおすすめの点を紹介しているので、それぞれのポイントを参考にしてください。

最初の注意点として、資産運用とは何かをよく理解したうえで相談するのがおすすめです。周りが資産運用を始めたからとか、メディアでよく取り上げられているから、といった理由で資産運用を始め、良く分からないままスタートすると損失を生み出す可能性があります。

資産運用の相談をするときは、専門家の意見だからといって100%受け入れるのは危険です。専門家でも間違える場合があるからです。言われた通りに金融商品を購入すると、手数料が高かったり、条件が悪かったりする可能性もあるので、資産運用をする場合は必ずほかの情報と比較するのがおすすめです。

これは資産運用でおすすめかつ、一番大切なポイントですが、信頼できる相談相手を見つけましょう。資産運用に強いおすすめのFPを選ぶポイントでもご紹介した方法を参考にして、できれば複数の金融機関やFPに相談して、信頼できる相談相手を見つけてください。

資産運用の相談について、よくある質問をQ&Aでまとめました。疑問点をしっかり解消したうえで、資産運用のFP相談を利用しましょう。

「注意」「危険」などの意見が見られるのは、ファイナンシャルプランナーの中には商品販売に都合のいい点しか言わない人もいるからです。そのため、FPに勧められるままに契約してしまって後でトラブルになるケースがあります。この記事のおすすめポイントや注意点を参考にして、自分に合ったFP相談サービスを選びましょう。

家計や金融商品についてのちょっとした相談なら無料でも構いませんが、資産運用相談のような継続性が高い相談の場合は有料相談がおすすめです。ただし、最初からFPが相談相手としてふさわしいか、有料のメリットがあるかは分からないので、初回相談無料の仕組みを利用するのがおすすめです。